+10 ans d’expérience
Découvrez comment optimiser votre épargne avec l’assurance-vie
Téléchargez notre guide complet pour découvrir comment l’assurance-vie peut être un puissant outil d’optimisation pour votre épargne et votre avenir.
+500 clients satisfaits
4,9/5 Avis clients
Ce que vous allez découvrir dans notre guide
Bien plus qu’une épargne, l’assurance-vie est votre ticket pour la liberté financière. C’est une solution qui combine la flexibilité d’un compte épargne, la puissance d’un outil retraite et l’efficacité d’un mécanisme de transmission sans égal.
Dans le guide
Comment utiliser l’assurance-vie pour transmettre votre patrimoine
Les 3 pièges à éviter lors de la souscription d’un contrat
Nos méthodes pour optimiser votre fiscalité
Le mode d'emploi précis pour optimiser l'épargne avant 70 ans
Les 5 critères impératifs pour choisir un contrat d’assurance-vie et éviter les frais cachés.
L’assurance-vie,
le placement idéal pour vos projets
Bien plus qu’une épargne, l’assurance-vie est votre ticket pour la liberté financière. C’est une solution qui combine la flexibilité d’un compte épargne, la puissance d’un outil retraite et l’efficacité d’un mécanisme de transmission sans égal.
Le coût de l’inaction sur l’assurance-vie
Attendre trop longtemps pour protéger son patrimoine, c’est perdre en efficacité sur la performance de son contrat. Découvrez comment l’inaction peut représenter un vrai coût sur l’optimisation de votre capital
Un indispensable pour votre épargne
Économie d’impôts
Profitez d’une fiscalité allégée sur les plus-values après 8 ans
Transmission optimisée
Désignez librement vos bénéficiaires et transmettez votre capital avec des abattements fiscaux majeurs (jusqu’à 152 000€ par bénéficiaire)
Liberté sur vos liquidités
L’argent n’est jamais bloqué. Réalisez des retraits quand vous en avez besoin, tout en conservant vos avantages
Placement adaptable
Profitez d’un placement flexible en adaptant votre placement à votre profil de risque
+500 clients satisfaits
Ils parlent de nous
Monsieur Di Filippo est un excellent conseiller, très professionnel, ses explications sont toujours très claires, ce qui met en confiance. Il est également réactif et toujours disponible quand on a des questions. Je recommande vivement.
Marion Brizion
Nous avons la chance d’être accompagnés depuis plusieurs années par Delphine Claudin. Très à l’écoute, elle a su cerner nos besoins et nous proposer des solutions adaptées qui se sont avérées rapidement très intéressantes fiscalement. Si comme moi, vous êtes un peu perdu dans l’univers de la fiscalité, de la finance, Delphine sera là pour vous guider et tout vous expliquer grâce à ses talents de pédagogue. Vous risquez néanmoins d’être déçu d’une chose, ne pas l’avoir rencontrée plus tôt !
Sabine Galland
Un super conseiller, extrêmement présent. Que demander de plus ? Ah, oui, de très bons conseils, mon argent travaille pour moi 😍
Sebastien Commeau
Je recommande ce cabinet pour son accompagnement personnalisé et professionnel ! Un partenaire de confiance dans la gestion de patrimoine.
Clement LATTEMANN
Je recommande ce cabinet pour son accompagnement personnalisé et professionnel ! Un partenaire de confiance dans la gestion de patrimoine.
Julie Lagarde
Rencontrez nos experts
Alexis Di filippo
Conseiller patrimonial Président fondateur
Delphine Poret Claudin
Conseillère patrimoniale Responsable région Champagne Ardenne
Luc Hannusch
Conseiller patrimonial Responsable secteur Aube
Cécile Claudin
Profitez d’une fiscalité allégée sur les plus-values après 8 ans
FAQ
Oui, l’assurance-vie reste disponible à tout moment, mais la fiscalité dépend de la durée de détention.
Cela dépend du contrat, mais certains sont accessibles dès 100€.
Oui, il est possible d’en détenir plusieurs pour diversifier ses stratégies d’investissement.
Sécurisez votre patrimoine pour demain, dès aujourd'hui
Obtenez notre guide complet sur l’assurance-vie pour comprendre comment cet outil peut vous permettre d’optimiser votre patrimoine ainsi que le protéger.
